Безопасность как норма жизни

В 2020 году кузбассовцы заявляли о хищении денежных средств с их банковских счетов почти вдвое чаще, чем годом ранее. Это ещё раз доказывает: активность мошенников в смутные времена возрастает.

Как не стать жертвой аферистов и защитить свои накопления?

Сбывшийся прогноз

По данным ГУ МВД России по Кемеровской области, в 2019 году в регионе было зарегистрировано 2649 заявлений жителей о хищении денег с их счетов и банковских карт. В 2020-м в полицию по этому поводу обратились уже 4700 обманутых кузбассовцев. Статистика января 2021 года – 338 аналогичных заявлений.

В апреле прошлого года «Кузбасс» писал о том, что с началом пандемии COVID-19 финансовые жулики «пошли в разнос», изобретая всё новые способы отъёма денег у граждан (см. публикацию «Вирусная волна мошенничества» в номере от 21.04.2020 г.).

Тогда эксперты, анализируя появление новых мошеннических схем и ссылаясь на уже пережитый россиянами опыт, предупреждали о нарастании четвёртой волны финансовых преступлений. (Первая, напомним, случилась в 1990-е годы, когда рухнул советский строй и в новой России стали появляться финансовые пирамиды. Вторая грянула в 2008-м, когда разразился мировой экономический кризис. Третья – в 2014-м.) Статистика прошлого года свидетельствует: прогнозы сбылись.

К счастью, рост финансовых преступлений не связан с угрозой для жизни потерпевших: люди отдают свои деньги не под дулом пистолета. А в таких условиях сопротивляться давлению, согласитесь, легче.

«Воры на доверии»

Банальные кражи банковских карт в Кузбассе тоже случаются. Так, осенью 2020 года кемеровчанка, проживающая на первом этаже многоквартирного дома, нечаянно захлопнула входную дверь и попросила прохожего влезть в окно и открыть её изнутри. На беду женщины, помощник оказался ранее судимым. Находясь в квартире, он увидел банковскую карту в дамской сумке и похитил её. Пока хозяйка обнаружила пропажу, вор в общей сложности снял около 300 тысяч рублей: часть денег была списана в магазинах при расчёте за покупки, часть он обналичил в банкоматах.

Этого злоумышленника полицейские поймали. Были возбуждены уголовные дела, суд признал его виновным и приговорил к двум с половиной годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Но в подавляющем большинстве случаев кузбассовцы переводят деньги жуликам добровольно, становясь жертвами так называемой «социальной инженерии». Этот термин означает совокупность методов психологического воздействия на человека с целью выманить у него конфиденциальную информацию: паспортные данные, номера банковских карт, логины-пароли и т.п. Социальная инженерия основана на естественной склонности людей доверять друг другу.

Алгоритм действий отработан. Сначала мошенник методом «свободной выборки» ищет жертву, используя различные базы персональных данных, которых на чёрном рынке – пруд-пруди. Затем входит с человеком в контакт (звонок, смс, электронное письмо) и если чувствует, что тот доверчив (а жулики хорошие психологи), то начинает воздействовать на его эмоции, добиваясь, чтобы он сам перевел деньги или сообщил коды для подтверждения операции. Как только средства переведены, преступник исчезает практически без следа. Для зачисления похищенных денег обычно используются счета, открытые на подставных лиц или по краденным документам, а поступившие туда суммы тут же обналичиваются через банкоматы.

Распространённые схемы мошенничества

По информации пресс-службы ГУ МВД Кузбасса, на сегодняшний день самыми распространенными видами финансового мошенничества в нашем регионе остаются преступления, совершённые под предлогом покупки или продажи товаров на различных фишинговых (поддельных) сайтах в интернете. Другой распространённый вид мошенничества – звонки с сообщениями о возможной блокировке банковского счёта. Чтобы «обезопасить» средства от возможных посягательств неизвестных лиц, мошенник предлагает жертве перевести их на указанный ими счёт.

По-прежнему распространены мошеннические схемы «Родственник в беде», «Компенсация за БАДы и лекарства», а также взлом (дублирование) страниц в соцсетях и предложения заработка от лже-брокеров. Вот яркий пример. В апреле 2020 года в дежурную часть полиции «Рудничный» ОМВД Прокопьевска обратилась местная жительница, которой на телефон позвонили неизвестные и представились сотрудниками компании «МММ». Прокопчанке предложили приобрести акции этой организации, обещая хорошие дивиденды. И женщина в течение месяца совершила семь (!) переводов на счёт, указанный «сотрудниками», перечислив им в общей сложности 600 тысяч рублей. Полиция возбудила уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Но даже если злоумышленников и удастся найти, свои деньги потерпевшая, скорее всего, не вернёт…

Новые «разводы»

Среди относительно новых сценариев телефонного мошенничества можно выделить два. Первый – звонки от имени сотрудников МВД. Лже-полицейские либо «пытаются пресечь попытку несанкционированного снятия денег» со счёта жертвы (как и мифические «сотрудники службы безопасности банка»), либо сообщают гражданину, что на него «заведено уголовное дело по заявлению Центробанка России».

По этому поводу ЦБ РФ уже выступил с разъяснением о том, что никогда не подаёт заявления в правоохранительные органы в отношении банковских операций без согласия клиентов банков. «Если во время телефонного разговора незнакомец ссылается на инициированный Банком России уголовный процесс, это злоумышленник», – заявила пресс-служба Центробанка.

Также в последнее время активизировались лже-представители Пенсионного фонда России. Предлогом для телефонного звонка становятся выплаты, социальные или из накопительной пенсии. Позвонившие сообщают, что они якобы были положены человеку, но затерялись где-то, а теперь нашлись. Чтобы «восстановить справедливость», счастливчику всего-то и нужно, что продиктовать пароль доступа к личному кабинету в онлайн-банке или данные банковской карты. То есть собственноручно отдать злоумышленникам «ключ от квартиры, где деньги лежат».