В Кузбассе работали 12 нелегальных кредиторов

Как сообщает пресс-служба сибирского управления Банка России, по итогам прошлого года в регионах СФО, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае, эксперты выявили 165 организаций и ИП, которые незаконно выдавали займы населению. Причем каждый десятый делал это,  привлекая средства материнского капитала. В некоторых случаях организации обналичивали деньги клиентам, выдавая «целевые займы», обеспеченные ипотекой. Затем жилищные кредиты погашались средствами маткапитала. Клиенты, которые решились на такие незаконные схемы, получали деньги за вычетом 15% комиссии «кредитору».

70% выявленных черных кредиторов незаконно использовали в названии словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания». Ранее их исключили из реестра МФО, однако менять наименование они не стали, чем вводили в заблуждение потенциальных заемщиков.

«Часто нелегалы выдают займы под завышенные проценты или на таких условиях, по которым вернуть деньги вовремя невозможно, — говорит начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев. — Клиент в таком случае, допуская просрочку по платежам, сразу лишается предмета залога. Также нелегальные кредиторы используют незаконные методы взыскания долгов».

Кроме того, в Сибири  нашлись две организации с признаками финансовой пирамиды. Сейчас их проверяют правоохранители.  В 60% случаев органы уже приняли необходимые меры. Проверки продолжаются.

Региональную статистку по нелегальным участникам финансового рынка Центробанк ведет с 2018 года. В Кемеровской области за этот период выявили 12  черных кредиторов. 9 из них работали под видом МКК или МФК. Кредитных махинаций с маткапиталом в регионе в прошлом году ЦБ РФ не фиксировал.