Миллионы навынос

9 сентября 2010 | Газета «Кузбасс»

Сбербанк России опубликовал на своем официальном сайте списки бывших работников, уволенных за различные должностные проступки. Подобная огласка может поставить крест на их дальнейшей банковской карьере. Пока в «черном списке» порядка 400 фамилий, но со временем он будет дополняться.Вероятно, такая «превентивная» мера окажется далеко не лишней, если учесть, что большинство афер в банках совершается именно через работников среднего звена. Кому, как не им знать все уязвимые места сферы, в которой они так активно и успешно трудятся?! Причем счет идет на миллионы!

От имени «мертвых душ»
На днях в Юрге вынесен приговор бывшей сотруднице одного из городских отделений Сбербанка 27-летней Анне Сусовой, «нагревшой» родное финансовое учреждение более чем на 1 млн. руб. Она признана виновной в мошенничестве и получила 4 года лишения свободы общего режима. Факты мошенничества и присвоения федеральных средств, выделенных на выплаты компенсаций по вкладам, имевшимся в Сбербанке до 1991 года, вскрылись летом прошлого года во время проверки, которую провели оперативники отдела по борьбе с экономическими преступлениями. Подозрение пало на контролера-кассира Анну Сусову. Было возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса РФ («Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере»). В ходе расследования первоначальные предположения подтвердились.
Вначале в уголовном деле фигурировала сумма в полмиллиона рублей, но потом она выросла вдвое. Как было установлено, контролер-кассир А. Сусова в течение двух лет присваивала выплаты компенсаций по вкладам. В частности, она оформляла их на умерших людей. Сотрудники отдела по борьбе с экономическими преступлениями ОВД по
г. Юрге выяснили, что в течение 2007–2008 гг. сотрудница банка прибегала к таким махинациям 14 раз: от имени умерших к тому времени вкладчиков заполняла заявление на получение компенсации, подделывала подписи на расходных ордерах, после чего лично получала деньги. Кроме использования «мертвых душ», применялись и другие схемы обмана. Всего же в ходе предварительного следствия было доказано свыше 70 эпизодов мошенничества, а сумма причиненного ею материального ущерба составила более 1 млн. руб.
Рассмотрев материалы уголовного дела, федеральный суд г. Юрги приговорил Анну Сусову к 4 годам лишения свободы. Если это решение не будет обжаловано в суд высшей инстанции, то оно вступит в законную силу. Однако точка в деле о махинациях с компенсациями по вкладам еще не поставлена. Как сообщили в пресс-службе областного ГУВД, уже во время судебных слушаний в отношении подсудимой было возбуждено еще одно уголовное дело за мошенничество: дополнительная проверка банка вскрыла новые факты денежных афер с ее участием. Сейчас в нем насчитывается уже 23 эпизода. Следствие и суд по нему еще впереди.
Копеечка к копеечке
Многим наверняка памятно хищение крупной суммы денег со счетов банка «Бизнес-Сервис-Траст» в Новокузнецке, к которому оказалась причастна бывший заместитель начальника отдела вкладов населения по пластиковым картам Олеся Павлова. С октября 2004-го по февраль 2006 года она вместе со своим сожителем сняла в банкоматах и банковских терминалах свыше 12 млн. руб. Полученные деньги шли на расчет по взятым ранее кредитам на приобретение недвижимости, престижных иномарок  и прочих радостей жизни… В 2008 году суд признал Олесю Павлову виновной в банковской афере, на ближайшие годы ее домом стала зона общего режима. Кроме того, ей нужно было возместить потерпевшей стороне материальный ущерб…
Крупные хищения вскрылись в начале 2010 года и в филиале Сбербанка в Ленинске-Кузнецком. Когда там сводили годовой баланс, дебет не сошелся с кредитом на… 22 копейки. По меркам простого обывателя, сумма вроде настолько пустяковая, что из-за нее и сыр-бор поднимать даже несерьезно. Но в банке решили по-другому и еще раз скрупулезно перепроверили все отчетные документы. В ходе ревизии вскрылась схема, позволявшая деньгам долгое время беспрепятственно и незаметно утекать из банка. К этому оказалась причастна молодая перспективная сотрудница, в чьи обязанности среди прочего входил контроль за денежными переводами. По данным следствия, всего в период с 2005-го по 2009 год ей удалось «вывести» из банка более 19 млн. руб…
Судебный приговор по этому уголовному делу еще впереди.
Дело на миллиард
Но, пожалуй, самое громкое «банковское» дело связано с хищениями крупной суммы денег из дополнительного офиса банка «ВТБ 24» в Новокузнецке. О нем не раз говорили практически все СМИ, в том числе и «Кузбасс». Правда, если прежде речь шла об 1 млрд. 137 млн. рублей, то потом за счет возврата части украденных денег и возмещения ущерба эта цифра уменьшилась до 500 млн. руб. Всего по уголовному делу проходят около десятка человек, шестеро из них – бывшие банковские служащие. Супругов-аферистов, стоявших за этим многомиллионным мошенничеством, в конце 2009 года арестовали в Москве и под стражей перевезли в Новокузнецк. Остальные фигуранты пока находятся под подпиской о невыезде. Имущество подозреваемых арестовано.
«Афера века» вскрылась после того, как банк временно приостановил кредитование малого бизнеса, и одновременно с этим в банк перестали поступать платежи от фирм по кредитам, выданным в 2008–2009 годы. Организатором махинации считается начальник отдела кредитования малого бизнеса, а ее «правой рукой» – специалист контроля технологии кредитования этого же отдела. Последняя составляла пакеты документов, необходимые для получения кредитов, а ее супруг-коммерсант занимался поиском и скупкой «подставных» фирм. Мошенники покупали реально существовавшие и зарегистрированные предприятия, указывая в качестве их учредителей и руководителей своих знакомых. Чтобы создать видимость финансового благополучия этих фирм, через их расчетные счета в течение двух-трех месяцев намеренно «прокачивали» крупные суммы денег. А необходимое для получения кредитов залоговое имущество обеспечивалось фальшивыми ПТС на дорогостоящие автомобили. Готовый пакет документов вместе с заявкой на получение кредита передавался в отдел по кредитованию малого бизнеса, где они, естественно, получали «добро». Большую часть кредита аферисты получали в банке наличными и вкладывали в дорогую недвижимость в России и за границей, в престижные иномарки. Остальные деньги шли на «прокачку» расчетного счета очередной фиктивной фирмы-заемщика и на погашение текущих платежей по ранее полученным кредитам.
Расследование этого уголовного дела еще продолжается. Чем оно закончится, мы обязательно расскажем.
Владимир  СЕРГЕЕВ.
Владимир  ДМИТРИЕВ.

Другие статьи на эту тему

ВТБ отменяет комиссию за оплату коммунальных услуг и штрафов в ВТБ Онлайн и банкоматах

С 1 июня ВТБ отменяет комиссию за оплату коммунальных услуг и штрафов в ВТБ Онлайн…

03 мая

Прокопчанка доверилась лже-сотруднице банка и лишилась крупной суммы денег

Жертвой мошенников стала 68-летняя женщина, накануне обратившаяся в полицию. Как сообщили в пресс-службе ГУ МВД…

ВТБ помог 339 Кузбасским предпринимателям сохранить бизнес

ВТБ погасил задолженность 339 предпринимателей и юридических лиц Кузбасса, оформивших в 2020 году кредиты на…

Комментировать 0
Оставить комментарий
Как пользователь
социальной сети
Аноним
подписка на газету кузбасс
объявление в газете кузбасс
объявление в газете кузбасс
подписка на газету кузбасс